近两年，关于理财骗局的新闻真不少！自从比特币崛起以后，虚拟货、区块链这些“新事物”便引来不少人的关注及参与。玩虚拟币的要么是想钱想疯了的“疯子”，要么是高智商的“骗子”，试问“疯子”能玩过“骗子”吗？

就好比前段时间发生的另一起《庞氏骗局》的另一版本，3000多人被骗3亿元！“虚拟货币”诈骗案曝光！

借普洱茶虚构出来的虚拟货币为名

利用P2P平台集资诈骗案件

涉案金额超过3亿元

深圳普银区块链集团有限公司

通过P2P平台非法吸收公众资金

有大量市民被骗

普银币的前世今生 在普银茶业官网，公司被定义为是一家区块链公司，自称是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。其核心业务产品为普银———以商品组合的本位制数字货币形态推向市场。

简单来说，“普银”并不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币，1枚普银对应价值1元人民币的普洱茶。普银公司发售的普银数量相对应会有对等普洱茶作为商品，随时等待消费者提取。

南山警方介绍，普银茶业在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等媒体对外宣传其拥有一大批普洱茶(现已被查封)。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化，创立了“普洱币”(后更名为“普银”)。

诈骗团伙是这样吸引投资人的：

先将普洱币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍。

等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时，普银公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，最后共损失约3.07亿元人民币。

骗局大拆解：普银币的区块链概念是否是一个伪需求

普银公司为了吸引客户参与交易，利用投资拉动币价，吸引更多人入场从而大笔套现;在普银价格上升后，又宣称投入更多普洱茶，拉低普银价格。你会发现，本质上来说，这个骗局和之前的炒兰花、炒空头股票没什么分别，玩的就是击鼓传花。

新颖的地方就在于，它引入了一个区块链概念，借助区块链“无需信任”“去中心化”的名号，让更多的人更容易入局。

实质上，虽然借了区块链噱头，但实际上普洱茶价格是被控制的，数量也是虚无缥缈的。项目方本身既当裁判员又当运动员，是高度中心化的。没有人可以监管它是否有暗箱操作，在利益驱动之下走到这一步，可以说并不意外。

此外，区块链是去中心化的数据库，具有无需信任、不可篡改等特点。但普银币本身并没有很强的自运行系统。发行代币、加入去中心化、不可篡改的数据库，对项目方来说，除了可以提前吸取大量资金，并没有业务上的实际促进功能。可以说，普银币的逻辑跟区块链结合本来就是伪需求。

虚拟货币存在“庞氏骗局”风险

虚拟货币存在着“庞氏骗局”的风险，并存在巨大泡沫，一旦泡沫破灭，它们都会回归其原本价值——零。

从本质上说，虚拟货币炒作的重头就在于让散户接盘。借着区块链等精美包装，进入金融市场，散户不明就里往里面大量砸钱，而站在金字塔顶端的人则成了巨富。

投资者应提高风险意识

面对虚拟货币，警方提醒投资者：

一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资；

二是投资要理性。投资过程中，要了解企业或个人吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业或个人真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资；

三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资者首要考虑资金安全，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。

在我们投资的时候要擦亮我们的双眼，往往许诺高收益的投资平台相对应的也存在高风险的亏损，试想一下，在你睡觉的旁边放上一个定时炸弹，你会睡的安心吗？往往不要去轻信这样的话语，还不如一些安全性高的投资，御盛中宸，秉承着从用户中来，到用户中去，让客户体验到“用心服务”“安心投资”“开心投资”。